Indywidualne doradztwo inwestycyjne
Usługa, dzięki której po określeniu odpowiedniej strategii inwestycyjnej Klient otrzyma rekomendacje inwestycyjne, które będą dążyły do realizacji założonych celów. Zapewniamy dostosowane do potrzeb portfele inwestycyjne i kompleksową obsługę przez naszych ekspertów.
Za usługę doradztwa nie pobieramy opłat.
Doradztwo indywidualne
Usługa oferowana od 2 mln złotych aktywów w portfelu dla Klientów indywidualnych, firm i instytucji. Oparte jest o szeroki wachlarz instrumentów finansowych.
Klient otrzymuje strategię inwestycyjną „szytą na miarę” z uwzględnieniem indywidualnych potrzeb i preferencji oraz perspektyw rynkowych. Każda ze strategii opiera się na odpowiedniej dywersyfikacji portfela w ramach klas aktywów, towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz poszczególnych instrumentów finansowych.
Strategie indywidualne dostępne także w wariancie z uwzględnieniem kryteriów zrównoważonego rozwoju (ESG).
Nasze podejście do projektowania indywidualnej strategii inwestycyjnej jest holistyczne. Uwzględniamy nie tylko potrzeby i preferencje inwestycyjne Klienta czy skłonność do ryzyka, ale także strukturę jego obecnego portfela inwestycyjnego oraz składników majątku.
Tylko w ten sposób możemy zapewnić Klientowi najwyższą jakość świadczonej usługi.
1.
Ankieta dotycząca potrzeb i preferencji inwestycyjnych Klienta
2.
Dopasowanie instrumentów finansowych do profilu Klienta
3.
Przygotowanie unikalnej strategii inwestycyjnej
4.
Dostosowanie struktury aktualnego portfela Klienta do zalecanych przez nas w strategii poziomów docelowych
5.
Konsultacje z Klientem odnośnie ewentualnych zmian w portfelu
6.
Wydanie rekomendacji indywidualnej
Jak to wygląda w praktyce?
Zgłosił się do nas Pan Filip, menedżer w międzynarodowej korporacji, z powodu braku ustrukturyzowanego podejścia do swoich finansów. Jego portfel inwestycyjny składał się z różnorodnych, niestety często nabywanych przypadkowo, aktywów i gotówki, a on sam nie miał jasno sprecyzowanych celów. Po szczegółowej analizie portfela oraz sytuacji majątkowej Klienta przygotowaliśmy indywidualną strategię inwestycyjną, uwzględniającą nie tylko jego realne potrzeby i cele finansowe, ale i horyzont czasowy oraz akceptowany poziom ryzyka.
Portfel Klienta, składający się z funduszy inwestycyjnych otwartych i zamkniętych z oferty dziewięciu TFI, podzielony został na kilka klas aktywów. Dodatkowo 5% oszczędności pozostało w gotówce i na lokatach bankowych jako rezerwa płynnościowa.
Źródło: Ceres DI, skład portfela na 8.07.2024 r.
Zainteresowany?
Daj nam znać, skontaktujemy się z Tobą i przygotujemy dedykowaną Tobie strategię inwestycyjną. Niech nadwyżki finansowe pracują dla Ciebie!